im比分网:年中复盘!56家金融机构、8家信用服务机构罚款近亿元!

发布时间:2022-09-19 06:49:51 来源:im比分网直播 作者:im比分网查询


  2022年以来,中国人民银行各分支机构就违反信用信息(征信管理)相关规定,针对金融机构、信用服务机构以及相关负责人做出处罚,共计开具罚单

  源点注:统计数据来自中国人民银行各分支机构网站“行政处罚公示”,截至发稿日,以作出处罚决定的日期为统计口径,如有出入请以官方数据为准。

  罚单年年有,今年特别多。截至发稿日,56家金融机构(含分支机构)因违反征信管理相关规定被处罚,罚没合计约8926.47万元(不含个人处罚)。其中,罚款合计达百万元的有17家。同时,65名相关责任人被处罚。

  值得关注的是,所有罚款中有两张金额超千万的罚单,分别由中国人民银行杭州中心支行和中国人民银行上海分行开出。

  此外,根据中国人民银行政处罚公示发现,8家信用服务机构被处罚,合计罚款51.16万元。其中多家服务机构为备案法人信用评级机构及企业征信备案机构。

  梳理中,相关处罚共涉及24个省,其中吉林省对金融机构、信用服务机构及责任人开出罚单24张;上海市、辽宁省两地对金融机构、信用服务机构及责任人分别开出罚单11张。

  其中,上海市、浙江省两地金融机构、信用服务机构及个人违反信用相关(征信)管理规定,合计开出罚单金额超4000万元。

  梳理中国人民银各分支机构网站2022年以来发布的行政处罚公示发现,“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”“违反信用评级业务管理规定”“违反征信安全管理要求”等是主要违法违规问题。

  此外,“未准确、完整、及时报送个人信用信息的行为”“未准确报送个人信用信息”“违反个人信用信息基础数据库管理暂行办法安全管理要求”“未按约定用途使用个人信用报告”等也是处罚的重点因素。

  近年来,随着数字经济的快速发展,互联网和大数据等新技术在征信领域广泛应用,大量有效“替代数据”被采集、分析和应用于判断企业和个人信用状况,征信已突破传统借贷信息共享的范围。

  一直以来,国家高度重视征信业发展,为更好地贯彻“征信为民”的发展理念,满足新时代征信业规范发展的需求,切实保障征信市场主体的合法权益和信息安全,人民银行制定出台了 《征信业务管理办法》,并于2022年1月1日起正式实施,《办法》明确规定:采集个人信用信息,应当采取合法、正当的方式,遵循最小、必要的原则,不得过度采集。同时对金融机构、征信机构及相关工作人员等提出了监管要求。

  针对金融机构及信用服务机构的合规建设,接下来要提升合规意识,建立基本合规制度,调整和完善规范征信业务全流程,畅通跨部门协作,明确分工的同时将责任落实到人;加强风控水平,建立联动协调机制,灵活运用大数据、人工智能等新型技术提升合规工作效率,实现征信监管互通互动;适时调整策略,启用多种检测方式,强化监管手段,加大监管力度,防范外部风险蔓延,进一步提升和加速征信业市场化、法治化和科技化水平,助推征信市场健康有序发展。